±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿ø 23ÀÏ ¼³¸³ 20Áֳ⠱â³ä ±¹Á¦ÄÁÆÛ·±½º¿¡ Âü¼®ÇÑ ±èÁ¤°¢ ±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿øÀåÀÌ ±âÁ¶¹ßÇ¥¿¡ ³ª¼°í ÀÖ´Ù. (»çÁø=±ÝÀ¶À§¿øȸ)
±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿ø(FIU)Àº 23ÀÏ ¿ÀÀü ¼¿ï ¼Ò°øµ¿ ·Ôµ¥È£ÅÚ¿¡¼ ‘±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿ø ¼³¸³ 20Áֳ⠱â³ä ±¹Á¦ÄÁÆÛ·±½º’¸¦ °³ÃÖÇß´Ù°í ¹àÇû´Ù. À̹ø ±¹Á¦ÄÁÆÛ·±½º´Â ±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿ø ¼³¸³ 20ÁÖ³âÀ» ¸Â¾Æ °¡»óÀÚ»ê µî Àڱݼ¼Å¹¹æÁöÁ¦µµÀÇ ÁÖ¿ä Çö¾È¿¡ ´ëÇØ ³íÀÇÇÏ°í, Àڱݼ¼Å¹¹æÁö¿¡ °üÇÑ ±¹Á¦°øÁ¶¸¦ °ÈÇϱâ À§ÇØ °³ÃֵƴÙ.
À̹ø ±¹Á¦ÄÁÆÛ·±½º¿¡´Â ±¹Á¦Àڱݼ¼Å¹¹æÁö±â±¸(FATF) ¸¶Ä¿½º ÇöóÀ̾î(Dr. Marcus Pleyer) ÀÇÀåÀ» ºñ·ÔÇØ Å±¹ Àڱݼ¼Å¹¹æÁöÀ§¿øȸ(AMLO) ÇǾßǬ Çι«¾Ó(Dr. Piyapun Pingmuang) »ç¹«ÃÑÀå µî Àڱݼ¼Å¹¹æÁö °ü·Ã ÇØ¿Ü ±â°üÀåÀÌ ±¹Á¦ÄÁÆÛ·±½º¿¡ ÇöÀå Âü¼®ÇßÀ¸¸ç, FATF VACG °øµ¿ÀÇÀåÀÎ ÀϺ» ±ÝÀ¶Ã»(JFSA) ÇϺÎÄ¡ ŸīÈ÷µ¥(Habuchi Takahide)¸¦ ºñ·ÔÇØ È£ÁÖFIU ¹× ij³ª´ÙFIU °ü°èÀÚ°¡ ¹ßÇ¥ÀÚ·Î È»ó Âü¿©Çß´Ù. À̳¯ ÄÁÆÛ·±½º¿¡´Â ÇØ¿Ü ±â°üÀå ¿Ü¿¡ Àڱݼ¼Å¹¹æÁöÁ¦µµ °ü·Ã ±ÝÀ¶±â°ü, À¯°ü±â°ü, ÇÐ°è °ü°èÀÚ ¾à 100¸íÀÌ ÇöÀå Âü¼®Çß´Ù.
ÀÌ ÀÚ¸®¿¡¼ ±èÁ¤°¢ ±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿øÀåÀº ±âÁ¶¿¬¼³¿¡¼ µðÁöÅÐ ÀüȯÀº ¹Ð·¹´Ï¾ó ¼¼´ëÀÇ ºÎ»ó°ú Äڷγª19 È®»êÀÇ ¿µÇâÀ¸·Î ´õ¿í °¡¼ÓȵǴ Ãß¼¼À̸ç, ¹Î°£ ºÎ¹®ÀÇ µðÁöÅÐ Àüȯ ¼Óµµ¿¡ ¹ß¸ÂÃç AML/CFTÁ¦µµ ºÐ¾ß¿¡¼µµ ¼·Å×Å©(Suptech) µî ½Å±â¼ú µµÀÔÀ» Àû±Ø ¸ð»öÇÏ°í, ºÐ»êÇü °¡»óÀÚ»ê °Å·¡¿¡ ÀûÇÕÇÑ AML/CFT Á¦µµ¸¦ ±¸ÃàÇØ ³ª°¡¾ßÇÑ´Ù°í ¾ð±ÞÇß´Ù.
±è ¿øÀåÀº °³Á¤µÈ °¡»óÀÚ»ê ¹× °¡»óÀÚ»ê»ç¾÷ÀÚ °ü·Ã FATF Áöħ¼¿¡ µû¶ó ±¹³» Æ®·¡ºí·ê Á¦µµ°¡ ±Û·Î¹ú ±âÁØ¿¡ ºÎÇÕÇϵµ·Ï Á¦µµ°³¼±À» °±¸ÇØ ³ª°¡°Ú´Ù°í ¹àÇû´Ù.
¶ÇÇÑ ±è ¿øÀåÀº ±ÝÀ¶Àº ½Å·Ú¿¡ ±âÃÊÇØ ¹ßÀüÇØ ¿Ô°í ÀÌ·¯ÇÑ ½Å·Ú¸¦ ±¸ÃàÇÏ´Â µ¥ AML/CTFÁ¦µµ°¡ Áß¿äÇÑ ¿ªÇÒÀ» ÇØ¿ÔÀ¸¸ç, µðÁöÅÐÈ µî ½Å±â¼úÀÌ ±ÝÀ¶¿µ¿ª¿¡ Á¢¸ñµÇ°í »õ·Î¿î ±ÝÀ¶¼ºñ½º°¡ ÃâÇöÇÔ¿¡ µû¶ó, ‘»õ·Î¿î ½Å·Ú’¸¦ ½×¾Æ°¡±â À§ÇÑ ±¹Á¦±â±¸, °¨µ¶´ç±¹, ±ÝÀ¶È¸»ç µîÀÇ »óÈ£ ÀÌÇØ¿Í °øÁ¶°¡ ÇʼöÀûÀ̶ó°í °Á¶Çß´Ù.
ÇÑÆí, ¸¶Ä¿½º ÇöóÀ̾î(Dr. Marcus Pleyer) FATF ÀÇÀåÀº ±âÁ¶¿¬¼³¿¡¼ Çѱ¹ÀÌ Áö³ÇØ »óÈ£Æò°¡ ÀÌÈÄ °ÈµÈ »çÈÄ°ü¸®¿¡ µé¾î°¬°í, ´«¿¡ ¶ç´Â ¼º°ú¸¦ º¸ÀÌ°í ÀÖ´Ù°í ¾ð±ÞÇϸç, FATF ÀÇÀåÀº °¡»óÀÚ»ê ¹× µðÁöÅÐ Àüȯ µî ½Å±â¼úÀÇ ÃâÇöÀÌ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö ½Ã½ºÅÛÀÇ ¼öÁØÀ» ³ôÀÌ´Â ±âȸ°¡ µÉ ¼ö ÀÖÀ» °ÍÀ̶ó°í ¹àÇû´Ù. ƯÈ÷, ¿ì¸®³ª¶óÀÇ °¡»óÀÚ»ê±ÔÁ¦¿Í °ü·ÃÇÏ¿© FATF¿ÍÀÇ ±¹Á¦°øÁ¶¸¦ ÅëÇÑ ¹Ì·¡ÁöÇâÀûÀÎ Á¢±ÙÀ» ÅëÇÏ¿© Àڱݼ¼Å¹¹æÁö¸¦ È¿°úÀûÀ¸·Î ÀÌÇàÇÏ°í ÀÖ´Ù°í °Á¶Çß´Ù.
À̹ø ±¹Á¦ÄÁÆÛ·±½º´Â °¡»óÀÚ»ê, ºòµ¥ÀÌÅÍ,ÀΰøÁö´É(AI) µî µðÁöÅÐ ½Å±â¼ú¿¡ ´ëÇÑ Àڱݼ¼Å¹¹æÁöÁ¦µµÀÇ ´ëÀÀ¹æÇâÀ» ³íÀÇÇϱâ À§ÇØ 2°³ ¼¼¼ÇÀ¸·Î ±¸¼ºÇÏ¿© ÁøÇàµÆ´Ù.
Á¦1¼¼¼Ç¿¡¼´Â °¡»óÀÚ»ê ¹× °¡»óÀÚ»ê»ç¾÷ÀÚ¿¡ ´ëÇÑ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö Àǹ«ºÎ°ú¸¦ ÁÖÁ¦·Î ÇØ FATF VACG °øµ¿ÀÇÀåÀÎ ÀϺ» ±ÝÀ¶Ã»(JFSA) ÇϺÎÄ¡ ŸīÈ÷µ¥(Habuchi Takahide)´Â FATF¿¡¼ Áö³ 10¿ù ¹ßÇ¥ÇÑ °¡»óÀÚ»ê(VA)/°¡»óÀÚ»ê»ç¾÷ÀÚ(VASPs) À§Çè±â¹Ý Áöħ¼ °³Á¤¾ÈÀ» ¼³¸íÇß°í, ±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿ø ÀüÀºÁÖ ±âȹÇù·ÂÆÀÀå°ú È£ÁÖFIU ¿¡¹Ý °¶·¯°Å(Evan Gallagher), ÆĶó³ªÁî ¾Ë¶÷(Faranaz Alam)Àº FATF Áöħ¼¿¡ µû¸¥ Çѱ¹°ú È£ÁÖÀÇ ±ÔÀ² ÇöȲÀ» ¹ßÇ¥Çß´Ù. ƯÈ÷, È£ÁÖÀÇ °æ¿ì ÀηÇã°¡Á¦µµ°¡ ¾Æ´Ñ µî·ÏÁ¦µµ¸¦ µµÀÔÇÏ¿´À¸¸ç ÇöÀç 400¿©°³ÀÇ °¡»óÀÚ»ê»ç¾÷ÀÚ°¡ µî·ÏµÇ¾î Àڱݼ¼Å¹¹æÁöÀǹ«¸¦ ºÎ°úÇÏ°í ÀÖ´Ù°í ¹àÇû´Ù.
Á¦1¼¼¼ÇÀÇ ÆгÎÅä·Ð¿¡ Âü¿©ÇÑ ¼¿ï°úÇÐÁ¾ÇÕ´ëÇпø À̺´¿í ±³¼ö¿Í ±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿ø Àü¿ä¼· ±âȹÇàÁ¤½ÇÀåÀº Àڱݼ¼Å¹¹æÁö¿¡ ÀÖ¾î ±¹Á¦Àû °øÁ¶¸¦ °Á¶Çϸé¼, ƯÈ÷ °¡»óÀÚ»ê»ç¾÷ÀÚ µî Ãʱ¹Àû »ç¾÷ÀÚ¿¡ ´ëÇÑ ±ÔÀ²À» À§ÇØ ±¹Á¦Àû ³×Æ®¿öÅ© °È°¡ ÇʼöÀûÀ̶ó°í ¾ð±ÞÇß´Ù. µ¿±¹´ëÇб³ ¹Ú¼±¿µ ±³¼ö´Â ±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿øÀÌ °¡»óÀÚ»ê»ç¾÷ÀÚÀÇ ½Å°í¼ö¸® °úÁ¤À» ÅëÇØ ¾òÀº °æÇè°ú ³ëÇϿ츦 ±¹Á¦ÀûÀ¸·Î °øÀ¯ÇÒ Çʿ伺ÀÌ ÀÖ´Ù°í ¹ß¾ðÇß´Ù.
Á¦2¼¼¼Ç¿¡¼´Â AML/CFTÀÇ µðÁöÅÐ ÀüȯÀ» ÁÖÁ¦·Î ÇØ Ä³³ª´ÙFIUÀÇ ÀåÆú ¶ó·Õµå(Jean-Paul Lalonde), ÀÚ³« ¾ËÆ÷µå(Janak Alford)´Â µðÁöÅÐ ½Å±â¼úÀ» ÅëÇÑ Ä³³ª´ÙFIUÀÇ ¾÷¹« È¿À²È¿¡ ´ëÇؼ ¹ßÇ¥ÇßÀ¸¸ç, ÄÚ¸®¾ÆÅ©·¹µ÷ºä·Î(KCB) ÀÌ¿íÀç »ó¹«´Â ±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿øÀÇ Â÷¼¼´ë Á¤º¸º¸°í ½Ã½ºÅÛ¿¡ Àû¿ëµÈ µðÁöÅÐ ½Å±â¼úÀ» ¼Ò°³ÇÏ°í, ÀÌ·Î ÀÎÇÑ ºÐ¼®±â¼úÀÇ °³¼±È¿°ú¿¡ ´ëÇؼ ¼Ò°³Çß´Ù.
Á¦2¼¼¼Ç ÆгÎÅä·Ð¿¡ Âü¿©ÇÑ ¿ì¸®±ÝÀ¶ÁöÁÖ Å¹À±¼º º»ºÎÀåÀº ’Àڱݼ¼Å¹¹æÁö ¾÷¹« 꺿‘ µî ¿ì¸®±ÝÀ¶ÁöÁÖ¿¡¼ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö½Ã½ºÅÛ¿¡ ÀΰøÁö´ÉÀ» ±â¹ÝÀ¸·Î ÇÑ ÀÚµ¿ÈµÈ ÇÁ·Î¼¼½º¸¦ µµÀÔÇÑ »ç·Ê¸¦ ¼Ò°³ÇßÀ¸¸ç, SCÁ¦ÀÏÀºÇà Á¤ÁöÀº »ó¹«´Â ÀÚµ¿È ¹× µðÁöÅÐ Çõ½Å °úÁ¤¿¡¼ ’»ç»ýÈ° ¹× µ¥ÀÌÅÍ º¸È£·º¸Àå‘°ú ’Àڱݼ¼Å¹¹üÁË¿¡ ´ëÇÑ ´ëÀÀ‘À̶ó´Â µÎ °¡Áö Å« °úÁ¦ °£ÀÇ ±ÕÇüÀÌ Áß¿äÇÏ´Ù°í °Á¶Çß´Ù.
|